Análise de crédito

E-CRED, uma solução eficaz contra a inadimplência

A inteligência aplicada nas análises de crédito foram desenvolvidas através de anos de estudo de mercado, experiência da equipe e diversos cases de sucesso, contando com ampla utilização de recursos tecnológicos de informação e pesquisa, formado de acordo com as melhores práticas do mercado para análise de crédito.

A ferramenta de análise de crédito da Excelência, o E-CRED, é uma solução eficaz contra a inadimplência e uma grande ferramenta para potencializar as vendas.

Gestão da informação

  • Utilização das melhores práticas de mercado na Análise de Crédito;
  • Possibilidade do cliente armazenar as informações consultadas;
  • Facilidade de integração com vários ERP´s (sistema);
  • Relatórios de fácil interpretação e análise Score de Crédito;
  • Envio de aviso referente a saldo de créditos contratados;
  • Compra avulsa de consultas de análise de crédito.
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Tecnologia a serviço da sua empresa

  • Robô com inteligência artificial;
  • Aplicativo para dispositivos móveis (celular, tablet, notebook);
  • Facilidade na compra e recarga dos pacotes de consultas (Pagseguro);
  • Consultas de informações nos principais birôs do mercado nacional;
  • Pacotes Promocionais para compra de consultas de análise de crédito.

Equipe competente e dedicada

  • Confiabilidade e transparência na prestação de contas de todos os valores gerados com as consultas;
  • Consultoria para análise e desenvolvimento de políticas de crédito
  • Equipe de analistas para sugestão de limite e liberação de crédito, para cobertura de férias, licenças maternidade, auxílio doença/acidentário, recolocação de mão de obra, excesso de demanda etc;
  • Suporte de analistas de crédito para sanar dúvidas relativas às consultas realizadas;
  • Gerenciamento e controle de todas as consultas realizadas, possibilitando o acompanhamento diário, semanal, quinzenal, etc.

E-CRED

Consultas para empresas

Oferecemos diversos tipos de consultas para empresas, desde as mais básicas, em que se faz a confirmação de dados cadastrais e se identifica se há cheques sem fundos de pessoa física, até a mais completa, com a consulta de pessoa física apontando pendências financeiras, restrições no SPC, protestos e variadas outras atribuições importantes.

Gratuito

Consultas:
Dados cadastrais e Situação do CNPJ

Para que se destina:
Confirmação de dados cadastrais e higienização de carteiras. Não usual para análise de crédito.

Bronze

Consultas:
Dados cadastrais, Situação do CNPJ, Controle societário e Quantidade de protesto.

Para que se destina:
Identificar quantidade de protestos. Indicada p/ vendas de valores baixos*.

Prata

Consultas:
Dados cadastrais, Situação do CNPJ, Controle societário, Quantidade de protesto, Protesto nacional, Registro SPC, Cheques e Consultas realizadas.

Para que se destina:
Análise de concessão de crédito p/ clientes ativos, inativos e novos, para pequenos e médios valores*. Indicado p/ revisão da carteira a cada 3 meses. Outra funcionalidade é a prospecção de vendas, onde o comercial checará o cliente antes da visita (via Smartphone).

Ouro

Consultas:
Dados cadastrais, Situação do CNPJ, Controle societário, Quantidade de protesto, Protesto nacional, Registro SPC, Cheques, Consultas realizadas, Pendência Financeira, Dívida vencida e Capital Social.

Para que se destina:
O que difere da consulta prata são as pendências financeiras do Serasa, indicado para vendas de valores médios*, com revisão sugerida a cada 3 meses Os diferenciais são as restrições: “Protestos, Pendência Financeira, Cheques e Registro no SPC Brasil”.

Ouro Plus

Consultas:
Dados cadastrais, Situação do CNPJ, Controle societário, Quantidade de protesto, Protesto nacional, Registro SPC, Cheques, Consultas realizadas, Pendência Financeira, Dívida vencida, Capital Social, Ações judiciais, falências e RJ, Quadro administrativo e Participação em empresas.

Para que se destina:
O que difere da consulta ouro são as ações judiciais, falências e recuperação judicial, além da participação dos sócios em outras empresas. Indicado para vendas de médios e grandes valores*, é ideal para identificar as principais restrições de mercado. Sugerimos revisão a cada 6 meses.

Ouro Top

Consultas:
Dados cadastrais, Situação do CNPJ, Controle societário, Quantidade de protesto, Protesto nacional, Registro SPC, Cheques, Consultas realizadas, Pendência Financeira, Dívida vencida, Capital Social, Ações judiciais, falências e RJ, Quadro administrativo, Histórico de pagamentos, Relacionamento com fornecedores e Referência de negócio.

Para que se destina:
Traz todas as restrições no mercado nacional. Indicado para vendas de valores médios à elevados*, serve p/ identificar a pontualidade do cliente no mercado e suas movimentações. Ideal p/ políticas de crédito, definição do limite de crédito e classificação do cliente. Sugerimos revisão a cada 6 meses.

Diamante

Consultas:
Ouro Top + Risksoring.

Para que se destina:
O diferencial, em comparação com a consulta Ouro Top, é o cálculo da probabilidade de inadimplência de acordo com informações de mercado. Indicado para vendas com maior risco, sugerimos revisão a cada 6 meses*.

Diamante Plus

Consultas:
Ouro Top + Risksoring e Limite de crédito.

Para que se destina:
Indicado para grandes vendas*, onde é importante saber até qual volume de vendas pode-se ofertar ao cliente, limite calculado de acordo com informações de mercado. Sugerimos revisão sempre que o limite de crédito for excedido ou de acordo com a estratégia da empresa.

Diamante Top

Consultas:
Ouro Top + Risksoring, Limite de crédito e Sócios completos.

Para que se destina:
Indicado para efetuar a checagem de negativas dos sócios da empresa.

Análise Financeira

Consultas:
Ouro Top + Risksoring, Limite de crédito, Sócios completos e Perfil financeiro.

Para que se destina:
Indicado para vendas estratégicas, onde se faz necessário informações de balanço (Traz o último exercício disponível no mercado).

*Conforme política de crédito/estratégia da empresa

E-CRED

Consultas para pessoa física

A Excelência também possui diversos tipos de consultas para pessoas físicas, desde confirmação de dados cadastrais até uma consulta completa que aponta pendências financeiras.

Bronze

Consultas:
Cheques sem fundos do Banco Central, Cheque lojista SPC Brasil e Cadastro receita federal.

Para que se destina:
Confirmação de dados cadastrais e identifica se há cheques sem fundos de pessoa física.

Prata

Consultas:
Dados cadastrais, Dados de telefone e Alerta de documentos.

Para que se destina:
Ideal para localização da pessoa, apresenta alerta de documentos em caso de roubo, furto ou extravio.

Ouro

Consultas:
Confirmação de dados telefônicos, Protestos, Telefones vinculados aos documentos, Telefones consultados, Consulta online ao banco, Registro de SPC, Cheque sem findo CCF, Registro de cheque lojista, Cheque contra ordem de ocorrências, Consulta realizada, Alerta de documentos, Contra podem e Contra podem documento diferente do consultado.

Para que se destina:
Identifica as restrições de pessoa física no SPC, Protestos e cheques sem fundos, ideal para vendas gerais de pequeno porte.

Ouro Plus

Consultas:
Confirmação de dados telefônicos, Protestos, Telefones vinculados aos documentos, Telefones consultados, Consulta online ao banco, Registro de SPC, Cheque sem findo CCF, Registro de cheque lojista, Cheque contra ordem de ocorrências, Consulta realizada, Alerta de documentos, Contra podem, Contra podem documento diferente do consultado, Pendências financeiras SERASA e Cheques sem fundo varejo.

Para que se destina:
Consulta completa de pessoa física onde aponta também as pendências financeiras, ideal para vendas gerais de médio e grande porte.

Entre em contato e saiba mais!

CONSULTORIA

Suporte para análise de crédito

A análise de crédito deve configurar como parte da solução, e não um problema. Por isso podemos auxiliar na sua análise.

Descubra como equilibrar e mitigar riscos com o apoio de nosso suporte para análise de crédito. Procuramos desenvolver uma metodologia ágil, clara e simplificada que facilite o dia-a-dia da análise de crédito.

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Apoio e construção de políticas de crédito

É de extrema importância criar uma política de crédito que estejam de acordo com o perfil da empresa. Não é possível, por exemplo, conceder grandes linhas de crédito se o negócio é pequeno. Deve-se lembrar que a concessão de crédito impacta na entrada de recursos e, por isso, é necessário dar crédito de acordo com o porte do negócio, a fim de minimizar possíveis prejuízos.

Cada empresa precisa ter a sua política de crédito adequada ao seu perfil e ao padrão de consumo do público.

Objetivos da Política de Crédito:

  1. Integrar a Política de Crédito às estratégias da empresa;
  2. Delegação de poderes para decisão de crédito por meio de alçadas;
  3. Expor e conceituar o Limite de Crédito;
  4. 4. Mitigar risco e oportunizar ganhos.

Gestão da carteira de clientes, efetuando análises e gerando oportunidades e riscos

O diferencial está na quantidade de informações levantadas, na velocidade com que isso é feito e também no relatório gerado pelo sistema, o que proporciona mais assertividade na classificação do futuro cliente.

Conhecer o cliente é fundamental para orientar o relacionamento mercadológico, visando atender suas necessidades. Um bom cadastro e um sistema de crédito eficaz podem ser um excelente meio para alavancagem de negócios.

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